Кейсы Cybertonica

Блокировка платежей в пользу нелегальных казино (Банк топ 40)

Заказчик: крупный банк (топ 40)


Цель:
Выявление и автоматическая блокировка платежей в пользу нелегальных онлайн-казино в соответствии с законами о госрегулировании игорной деятельности (244-ФЗ) и лотерей (138- ФЗ) и изменений от 13 июля 2021 в «антиотмывочный» закон (115-ФЗ).

Проблемы:
  • Штрафы ЦБ из-за несанкционированного траффика
  • Снижение лояльности клиентов из-за негативного упоминания в медиа ресурсах
  • Рост потерь от мошенничества через каналы нелегальных казино

Задачи:
  • Обнаружение схем с воссозданием мошенниками алгоритма работы банка путем дублирования механизма для переводов и платежей на сайты нелегальных онлайн-казино (реверс инжиниринг)
  • Определение мошеннических механизмов запросов в банк на перевод P2P, формирование запроса на странице онлайн-казино
  • Обнаружение внедрение несанкционированных денежных переводов P2P на онлайн ресурс казино путем подмены запроса (подмена POST запросов)
  • Реализация автоматической блокировки подозрительных платежей в соответствии с критериями ЦБ

Результат:
  • внедрение уникальных алгоритмов для сбора информации о пользователях банка – полная автоматизация процесса
  • выявление и блокировка реверс-инжиниринг платежей
  • защита P2P переводов от мошеннических схем нелегальных онлайн-казино
  • снижение общего объема мошенничеств на 6%
  • выполнение требований ЦБ по выявлению и блокировки подозрительных платежей
  • защита платежей легальных букмекеров