Цель:
Выявление и автоматическая блокировка платежей в пользу нелегальных онлайн-казино в соответствии с законами о госрегулировании игорной деятельности (244-ФЗ) и лотерей (138- ФЗ) и изменений от 13 июля 2021 в «антиотмывочный» закон (115-ФЗ).
Проблемы:
- Штрафы ЦБ из-за несанкционированного траффика
- Снижение лояльности клиентов из-за негативного упоминания в медиа ресурсах
- Рост потерь от мошенничества через каналы нелегальных казино
Задачи:
- Обнаружение схем с воссозданием мошенниками алгоритма работы банка путем дублирования механизма для переводов и платежей на сайты нелегальных онлайн-казино (реверс инжиниринг)
- Определение мошеннических механизмов запросов в банк на перевод P2P, формирование запроса на странице онлайн-казино
- Обнаружение внедрение несанкционированных денежных переводов P2P на онлайн ресурс казино путем подмены запроса (подмена POST запросов)
- Реализация автоматической блокировки подозрительных платежей в соответствии с критериями ЦБ
Результат:
- внедрение уникальных алгоритмов для сбора информации о пользователях банка – полная автоматизация процесса
- выявление и блокировка реверс-инжиниринг платежей
- защита P2P переводов от мошеннических схем нелегальных онлайн-казино
- снижение общего объема мошенничеств на 6%
- выполнение требований ЦБ по выявлению и блокировки подозрительных платежей
- защита платежей легальных букмекеров
